Kahulugan
Ang AML, pinaikling Anti-Money Laundering, ay isang regulatory at compliance framework na naglalayong pigilan ang mga kriminal na pagtakpan ang ilegal na nakuhang pondo bilang lehitimong kita. Saklaw nito ang mga legal na kinakailangan, pamantayan sa pagmo-monitor, at mga obligasyon sa pagre-report na ipinapataw sa mga institusyong pinansyal at crypto service providers. Sa digital asset space, nakatuon ang AML sa pagsubaybay at pagsusuri ng mga transaksyon para matukoy ang mga pattern na maaaring magpahiwatig ng money laundering, terrorist financing, o iba pang krimeng pinansyal. Madalas na malapit ang ugnayan ng mga obligasyon sa AML sa mga proseso ng KYC at mas malawak na regulasyon sa pananalapi.
Sa loob ng crypto markets, karaniwang naaangkop ang mga kinakailangan sa AML sa mga sentralisadong intermediary gaya ng isang CEX, mga fiat on-ramp provider, at iba pang regulated entities na humahawak ng pondo ng customer. Kailangang magpatupad ang mga entity na ito ng mga kontrol para ma-monitor ang paggalaw sa pagitan ng mga crypto asset, mga posisyon sa Stablecoin, at tradisyunal na fiat currencies. Bilang isang konsepto, tinutukoy ng AML ang mga inaasahan kung paano dapat kilalanin ng mga aktor sa pananalapi ang kahina-hinalang aktibidad at makipagtulungan sa mga regulator at law enforcement. Nagsisilbi itong pundasyong layer ng seguridad at compliance na nag-uugnay sa crypto markets at sa tradisyunal na sistemang pinansyal.
Konteksto at Paggamit
Ginagamit ang AML bilang payong termino para sa mga polisiya, internal na proseso, at teknikal na sistema na ina-adopt ng mga institusyon para sumunod sa anti-money laundering regulation. Sa praktika, hinuhubog nito kung paano isinasagawa ang customer onboarding, transaction screening, at pagre-report sa isang CEX o fiat on-ramp. Naiimpluwensyahan ng mga kinakailangan sa AML kung paano pinamamahalaan ng mga Stablecoin issuer at kaugnay na service providers ang mga wallet address, redemption flows, at interaksiyon sa banking system. Bilang konsepto, tinutukoy ng AML ang compliance environment na namamahala kung paano nakikipag-ugnayan ang mga crypto platform sa mga tuntunin ng KYC at sa mas malawak na regulated na ekosistemang pinansyal.