Skilgreining
AML, skammstöfun fyrir Anti-Money Laundering, er reglu- og fylgnirammi sem miðar að því að koma í veg fyrir að glæpamenn geti dulbúið ólöglega fengna fjármuni sem lögmætar tekjur. Hann felur í sér lagakröfur, viðmið um eftirlit og tilkynningarskyldu sem lögð er á fjármálastofnanir og þjónustuveitendur í crypto. Í stafrænum eignamörkuðum beinist AML að því að rekja og greina færslur til að finna mynstur sem geta bent til peningaþvættis, fjármögnunar hryðjuverka eða annarra fjármálaglæpa. AML-skyldur tengjast oft náið KYC-ferlum og víðtækari fjármálaregluverki.
Á crypto-mörkuðum gilda AML-kröfur yfirleitt um miðlæga milliliði eins og CEX, fiat On-ramp þjónustur og aðra reglubundna aðila sem fara með fjármuni viðskiptavina. Þessir aðilar þurfa að innleiða eftirlitskerfi til að fylgjast með flæði milli crypto eigna, Stablecoin-eigna og hefðbundinna fiat gjaldmiðla. AML sem hugtak skilgreinir væntingar um hvernig fjármálaaðilar eigi að bera kennsl á grunsamlega starfsemi og vinna með eftirlitsaðilum og lögreglu. Það þjónar sem grunnöryggis- og fylgnilag sem tengir crypto-markaði við hefðbundið fjármálakerfi.
Samhengi og notkun
AML er notað sem regnhlífarhugtak yfir stefnu, innra verklag og tæknikerfi sem stofnanir taka upp til að uppfylla kröfur um varnir gegn peningaþvætti. Í framkvæmd mótar það hvernig móttaka nýrra viðskiptavina, skimun færslna og tilkynningarskylda er uppbyggð hjá CEX eða fiat On-ramp þjónustu. AML-kröfur hafa áhrif á hvernig útgefendur Stablecoin og tengdir þjónustuveitendur stjórna wallet-föngum, innlausnarflæði og samskiptum við bankakerfið. Sem hugtak skilgreinir AML það fylgnisumhverfi sem stýrir því hvernig crypto-vettvangar tengjast KYC-reglum og hinu víðtæka, reglubundna fjármálaumhverfi.