განსაზღვრება
AML, ანუ Anti-Money Laundering, არის რეგულირების და შესაბამისობის ჩარჩო, რომელიც მიზნად ისახავს კრიმინალების შეჩერებას უკანონოდ მიღებული თანხების ლეგალურ შემოსავლად შენიღბვისგან. ის მოიცავს სამართლებრივ მოთხოვნებს, მონიტორინგის სტანდარტებს და ანგარიშგების ვალდებულებებს, რომლებიც დაკისრებულია ფინანსურ ინსტიტუტებსა და კრიპტო სერვისების მომწოდებლებზე. ციფრული აქტივების სივრცეში AML ფოკუსირებულია ტრანზაქციების თვალთვალსა და ანალიზზე, რათა გამოვლინდეს ნიმუშები, რომლებიც შეიძლება მიუთითებდეს ფულის გათეთრებაზე, ტერორიზმის დაფინანსებაზე ან სხვა ფინანსურ დანაშაულებზე. AML-სთან დაკავშირებული ვალდებულებები ხშირად მჭიდროდ არის დაკავშირებული KYC პროცესებთან და უფრო ფართო ფინანსურ რეგულირებასთან (Regulation).
კრიპტო ბაზრებზე AML მოთხოვნები, როგორც წესი, ვრცელდება ცენტრალიზებულ შუამავლებზე, როგორიცაა CEX, ფიატ On-ramp პროვაიდერები და სხვა რეგულირებადი სუბიექტები, რომლებიც მომხმარებელთა თანხებს ამუშავებენ. ამ სუბიექტებმა უნდა დანერგონ კონტროლის მექანიზმები, რათა მონიტორინგი გაუწიონ ნაკადებს კრიპტო აქტივებს, Stablecoin პოზიციებსა და ტრადიციულ ფიატ ვალუტებს შორის. AML, როგორც კონცეფცია, განსაზღვრავს მოლოდინებს იმის შესახებ, თუ როგორ უნდა ამოიცნონ ფინანსურმა მონაწილეებმა საეჭვო აქტივობა და ითანამშრომლონ რეგულატორებთან და სამართალდამცავ ორგანოებთან. ის წარმოადგენს უსაფრთხოების და შესაბამისობის საბაზისო ფენას, რომელიც აკავშირებს კრიპტო ბაზრებს ტრადიციულ ფინანსურ სისტემასთან.
კონტექსტი და გამოყენება
AML გამოიყენება, როგორც საერთო ტერმინი იმ პოლიტიკებისთვის, შიდა პროცედურებისა და ტექნიკური სისტემებისთვის, რომლებიც ინსტიტუტებმა უნდა დანერგონ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულირებასთან (Regulation) შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად. პრაქტიკაში ის განსაზღვრავს, როგორ არის სტრუქტურირებული მომხმარებლის ონბორდინგი, ტრანზაქციების სკრინინგი და ანგარიშგება CEX-ზე ან ფიატ On-ramp პლატფორმაზე. AML მოთხოვნები გავლენას ახდენს იმაზე, თუ როგორ მართავენ Stablecoin-ის გამცემები და დაკავშირებული სერვისების მომწოდებლები wallet მისამართებს, გამოსყიდვის ნაკადებს და ურთიერთქმედებას საბანკო სისტემასთან. როგორც კონცეფცია, AML განსაზღვრავს შესაბამისობის გარემოს, რომელიც არეგულირებს, როგორ ინტეგრირდებიან კრიპტო პლატფორმები KYC წესებთან და უფრო ფართო რეგულირებულ ფინანსურ ეკოსისტემასთან.