Apibrėžimas
AML (angl. Anti-Money Laundering, kovos su pinigų plovimu priemonės) – tai reguliavimo ir atitikties sistema, skirta užkirsti kelią nusikaltėliams maskuoti neteisėtai gautas lėšas kaip teisėtas pajamas. Ji apima teisinius reikalavimus, stebėsenos standartus ir ataskaitų teikimo prievoles, taikomas finansų institucijoms ir kripto paslaugų teikėjams. Skaitmeninio turto srityje AML daugiausia dėmesio skiria sandorių sekimui ir analizei, siekiant nustatyti modelius, kurie gali rodyti pinigų plovimą, teroristų finansavimą ar kitus finansinius nusikaltimus. AML prievolės dažnai glaudžiai susijusios su KYC procesais ir platesniu finansų reguliavimu.
Kripto rinkose AML reikalavimai paprastai taikomi centralizuotiems tarpininkams, tokiems kaip CEX, fiat on-ramp paslaugų teikėjai ir kiti reguliuojami subjektai, kurie tvarko klientų lėšas. Šie subjektai privalo įdiegti kontrolės priemones, kad stebėtų srautus tarp kripto aktyvų, Stablecoin pozicijų ir tradicinių fiat valiutų. AML kaip sąvoka apibrėžia lūkesčius, kaip finansų rinkos dalyviai turi identifikuoti įtartiną veiklą ir bendradarbiauti su reguliuotojais bei teisėsauga. Tai yra pagrindinis saugumo ir atitikties sluoksnis, jungiantis kripto rinkas su tradicine finansų sistema.
Kontekstas ir vartojimas
AML vartojamas kaip bendrinis terminas politikoms, vidinėms procedūroms ir techninėms sistemoms, kurias institucijos taiko, kad atitiktų kovos su pinigų plovimu reguliavimą. Praktikoje jis lemia, kaip CEX ar fiat on-ramp yra organizuojamas klientų įtraukimas, sandorių tikrinimas ir ataskaitų teikimas. AML reikalavimai daro įtaką tam, kaip Stablecoin leidėjai ir susiję paslaugų teikėjai valdo wallet adresus, išpirkimo srautus ir sąveiką su bankų sistema. Kaip sąvoka, AML apibrėžia atitikties aplinką, kuri reguliuoja, kaip kripto platformos sąveikauja su KYC taisyklėmis ir platesne reguliuojama finansų ekosistema.