Definīcija
AML, saīsinājums no Anti-Money Laundering (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana), ir regulatīvs un atbilstības ietvars, kura mērķis ir liegt noziedzniekiem maskēt nelikumīgi iegūtus līdzekļus kā likumīgus ienākumus. Tas ietver juridiskās prasības, uzraudzības standartus un ziņošanas pienākumus, kas noteikti finanšu iestādēm un kripto pakalpojumu sniedzējiem. Digitālo aktīvu jomā AML koncentrējas uz transakciju izsekošanu un analīzi, lai identificētu modeļus, kas var liecināt par naudas atmazgāšanu, terorisma finansēšanu vai citiem finanšu noziegumiem. AML pienākumi bieži cieši mijiedarbojas ar KYC procesiem un plašāku finanšu regulējumu.
Kripto tirgos AML prasības parasti attiecas uz centralizētiem starpniekiem, piemēram, CEX, fiat On-ramp pakalpojumu sniedzējiem un citām regulētām vienībām, kas pārvalda klientu līdzekļus. Šīm vienībām ir jāievieš kontroles mehānismi, lai uzraudzītu plūsmas starp kripto aktīviem, Stablecoin pozīcijām un tradicionālajām fiat valūtām. AML kā koncepts nosaka gaidas attiecībā uz to, kā finanšu dalībniekiem būtu jāidentificē aizdomīga aktivitāte un jāsadarbojas ar regulatoriem un tiesībsargājošajām iestādēm. Tas kalpo kā pamata drošības un atbilstības slānis, kas savieno kripto tirgus ar tradicionālo finanšu sistēmu.
Konteksts un lietojums
AML tiek lietots kā jumta termins politikām, iekšējām procedūrām un tehniskajām sistēmām, kuras institūcijas ievieš, lai izpildītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regulējuma prasības. Praktiski tas nosaka, kā tiek strukturēta klientu uzņemšana, transakciju pārbaude un ziņošana CEX vai fiat On-ramp ietvaros. AML prasības ietekmē to, kā Stablecoin emitenti un saistītie pakalpojumu sniedzēji pārvalda wallet adreses, izpirkšanas plūsmas un mijiedarbību ar banku sistēmu. Kā koncepts AML definē atbilstības vidi, kas regulē, kā kripto platformas saskaras ar KYC noteikumiem un plašāku regulēto finanšu ekosistēmu.