Definitie
AML, de afkorting van Anti-Money Laundering, is een regelgevend en compliance‑raamwerk dat erop gericht is te voorkomen dat criminelen illegaal verkregen gelden verhullen als legitiem inkomen. Het omvat wettelijke vereisten, monitoringsstandaarden en rapportageplichten die worden opgelegd aan financiële instellingen en cryptodienstverleners. In de wereld van digitale assets richt AML zich op het volgen en analyseren van transacties om patronen te identificeren die kunnen wijzen op witwassen, terrorismefinanciering of andere financiële misdrijven. AML‑verplichtingen hangen vaak nauw samen met KYC‑processen en bredere financiële regelgeving.
Binnen cryptomarkten gelden AML‑vereisten meestal voor gecentraliseerde intermediairs zoals een CEX, fiat on‑ramp‑aanbieders en andere gereguleerde partijen die klantgelden beheren. Deze partijen moeten controles implementeren om geldstromen tussen crypto assets, stablecoin‑posities en traditionele fiatvaluta’s te monitoren. AML als concept definieert de verwachtingen voor hoe financiële partijen verdachte activiteiten moeten identificeren en samenwerken met toezichthouders en opsporingsdiensten. Het fungeert als een fundamentele beveiligings‑ en compliance‑laag die cryptomarkten verbindt met het traditionele financiële systeem.
Context en gebruik
AML wordt gebruikt als overkoepelende term voor het beleid, de interne procedures en de technische systemen die instellingen invoeren om te voldoen aan anti‑witwasregelgeving. In de praktijk bepaalt het hoe klantonboarding, transactiescreening en rapportage zijn ingericht bij een CEX of fiat on‑ramp. AML‑vereisten beïnvloeden hoe stablecoin‑uitgevers en aanverwante dienstverleners wallet‑adressen, inwisselstromen en interacties met het banksysteem beheren. Als concept definieert AML de compliance‑omgeving die bepaalt hoe cryptoplatforms omgaan met KYC‑regels en het bredere, gereguleerde financiële ecosysteem.