Definiziun
AML, l'abreviaziun per Anti-Money Laundering, è in rom da regulaziun e compliance che ha per fin d'impedir che criminals mascran daners obtegnids illegalmain sco entradas legitimas. El cumpiglia pretensiuns legalas, standards da surveglianza e obligaziuns da rapportar che vegnan imponids a instituziuns finanzialas ed a purschiders da servetschs da crypto. En il sectur d'assets digitals sa concentrescha AML sin la persecuziun e l'analisa da transacziuns per identifitgar musters che pudessan inditgar blanchiment da daners, finanziaziun da terrorissem u auters delicts finanzials. Obligaziuns AML interageschan savens stretgamain cun process KYC e cun la regulaziun finanziala pli vasta.
En ils martgads da crypto valan las pretensiuns AML normalmain per intermediaturas centralisadas sco ina CEX, purschiders da fiat On-ramp ed autras unitads reguladas che tractan meds da clients. Questas unitads ston introducir controllas per observar ils flux tranter assets da crypto, posiziuns en Stablecoin e las midadas en daners fiat tradiziunals. AML sco concept definescha las aspectativas co acturs finanzials duain identifitgar activitads suspectusas e cooperar cun regulaturs e derschaders. Quai funcziuna sco in stratum fundamental da segirezza e compliance che colia ils martgads da crypto cun il sistem finanzial tradiziunal.
Context e diever
AML vegn duvrà sco term collectur per las politicas, las proceduras internas ed ils sistems tecnics che instituziuns introdueschan per ademplir la regulaziun Anti-Money Laundering. En la pratica definescha quai co l'onboarding da clients, il screening da transacziuns e las proceduras da rapportar vegnan structurads tar ina CEX u tar in fiat On-ramp. Pretensiuns AML influenzeschan co emetturs da Stablecoin ed ils servetschs colliads administran adressas da wallet, flux da redemziuns ed interacziuns cun il sistem bancar. Sco concept definescha AML l'ambient da compliance che reglescha co plattafurmas da crypto interageschan cun reglas KYC e cun l'ecosistem finanzial regulà pli vast.