Opredelitev
AML, okrajšava za Anti-Money Laundering, je regulativni in skladnostni okvir, katerega cilj je preprečiti, da bi kriminalci prikrivali nezakonito pridobljena sredstva kot zakonit dohodek. Zajema zakonske zahteve, standarde spremljanja in obveznosti poročanja, ki so naložene finančnim institucijam in ponudnikom kripto storitev. V svetu digitalnih sredstev se AML osredotoča na sledenje in analizo transakcij, da bi prepoznali vzorce, ki lahko kažejo na pranje denarja, financiranje terorizma ali druga finančna kazniva dejanja. Obveznosti AML so pogosto tesno povezane s postopki KYC in širšo finančno regulativo.
Na kripto trgih se zahteve AML običajno uporabljajo za centralizirane posrednike, kot so CEX, ponudniki fiat on-ramp storitev in druge regulirane entitete, ki upravljajo sredstva strank. Te entitete morajo vzpostaviti kontrole za spremljanje tokov med kripto sredstvi, pozicijami v stablecoinih in tradicionalnimi fiat valutami. AML kot koncept določa pričakovanja glede tega, kako naj finančni udeleženci prepoznavajo sumljive aktivnosti ter sodelujejo z regulatorji in organi pregona. Predstavlja temeljno varnostno in skladnostno plast, ki povezuje kripto trge s tradicionalnim finančnim sistemom.
Kontekst in uporaba
AML se uporablja kot krovni izraz za politike, notranje postopke in tehnične sisteme, ki jih institucije uvedejo za izpolnjevanje zahtev predpisov proti pranju denarja. V praksi oblikuje način, kako so zasnovani postopki vključevanja strank, preverjanje transakcij in poročanje pri CEX ali fiat on-ramp ponudnikih. Zahteve AML vplivajo na to, kako izdajatelji Stablecoin in povezani ponudniki storitev upravljajo naslove wallet, tokove unovčitev in interakcije z bančnim sistemom. Kot koncept AML opredeljuje okolje skladnosti, ki ureja, kako kripto platforme delujejo v skladu s pravili KYC in širšim reguliranim finančnim ekosistemom.