Definicija
AML, skraćeno od Anti-Money Laundering, predstavlja regulatorni i usklađivački okvir čiji je cilj da spreči kriminalce da nezakonito stečena sredstva prikažu kao legitimne prihode. Obuhvata zakonske zahteve, standarde nadzora i obaveze izveštavanja koje se nameću finansijskim institucijama i kripto pružaocima usluga. U domenu digitalne imovine, AML je fokusiran na praćenje i analizu transakcija kako bi se identifikovali obrasci koji mogu ukazivati na pranje novca, finansiranje terorizma ili druge finansijske zločine. AML obaveze često su usko povezane sa KYC procesima i širim finansijskim propisima.
Na kripto tržištima, AML zahtevi se obično primenjuju na centralizovane posrednike kao što su CEX, fiat on-ramp provajderi i druge regulisane institucije koje upravljaju sredstvima klijenata. Ove institucije moraju da uvedu kontrole za nadzor tokova između kripto imovine, Stablecoin pozicija i tradicionalnih fiat valuta. AML kao koncept definiše očekivanja u vezi sa tim kako finansijski akteri treba da identifikuju sumnjive aktivnosti i sarađuju sa regulatorima i organima za sprovođenje zakona. On služi kao osnovni sloj bezbednosti i usklađenosti koji povezuje kripto tržišta sa tradicionalnim finansijskim sistemom.
Kontekst i upotreba
AML se koristi kao krovni pojam za politike, interne procedure i tehničke sisteme koje institucije usvajaju kako bi bile usklađene sa propisima protiv pranja novca. U praksi, on oblikuje način na koji su strukturirani procesi prijema klijenata, proveravanja transakcija i izveštavanja u okviru CEX platforme ili fiat on-ramp servisa. AML zahtevi utiču na to kako izdavaoci Stablecoin-a i povezani pružaoci usluga upravljaju wallet adresama, tokovima otkupa i interakcijama sa bankarskim sistemom. Kao koncept, AML definiše okruženje usklađenosti koje uređuje način na koji kripto platforme funkcionišu u skladu sa KYC pravilima i širim regulisanim finansijskim ekosistemom.