Tanım
AML, Anti-Money Laundering (kara para aklamanın önlenmesi) ifadesinin kısaltmasıdır ve yasa dışı yollarla elde edilen fonların yasal gelir gibi gösterilmesini engellemeye yönelik bir düzenleyici ve uyum çerçevesidir. Finansal kurumlar ve kripto hizmet sağlayıcıları üzerinde uygulanan yasal gereklilikleri, izleme standartlarını ve raporlama yükümlülüklerini kapsar. Dijital varlık alanında AML, para aklama, terörün finansmanı veya diğer finansal suçlara işaret edebilecek kalıpları tespit etmek için işlemlerin izlenmesine ve analizine odaklanır. AML yükümlülükleri çoğu zaman KYC süreçleri ve daha geniş finansal düzenlemelerle yakından etkileşim içindedir.
Kripto piyasalarında AML gereklilikleri genellikle bir CEX, itibari para On-ramp sağlayıcıları ve müşteri fonlarını yöneten diğer düzenlemeye tabi aracı kurumlar gibi merkezi aracılara uygulanır. Bu kurumlar, kripto varlıklar, Stablecoin pozisyonları ve geleneksel itibari para birimleri arasındaki akışları izlemek için kontroller uygulamak zorundadır. Bir kavram olarak AML, finansal aktörlerin şüpheli faaliyetleri nasıl tespit etmesi ve düzenleyiciler ile kolluk kuvvetleriyle nasıl iş birliği yapması gerektiğine dair beklentileri tanımlar. Kripto piyasalarını geleneksel finansal sistemle bağlayan temel bir güvenlik ve uyum katmanı görevi görür.
Bağlam ve Kullanım
AML, kurumların kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uymak için benimsediği politika, iç prosedür ve teknik sistemlerin tümü için kullanılan bir şemsiye terimdir. Pratikte, bir CEX veya itibari para On-ramp üzerinde müşteri kazanımı, işlem taraması ve raporlama süreçlerinin nasıl yapılandırılacağını şekillendirir. AML gereklilikleri, Stablecoin ihraççılarının ve ilgili hizmet sağlayıcıların wallet adreslerini, redeem (itfa) akışlarını ve bankacılık sistemiyle etkileşimlerini nasıl yönettiğini etkiler. Bir kavram olarak AML, kripto platformlarının KYC kuralları ve daha geniş finansal düzenleme ekosistemiyle nasıl etkileşime girdiğini belirleyen uyum ortamını tanımlar.