تعریف
AML، جس کا مطلب Anti-Money Laundering ہے، ایک ریگولیٹری اور کمپلائنس فریم ورک ہے جس کا مقصد مجرموں کو غیر قانونی طور پر حاصل کردہ رقوم کو جائز آمدن کے طور پر ظاہر کرنے سے روکنا ہے۔ اس میں قانونی تقاضے، مانیٹرنگ کے معیارات، اور رپورٹنگ کی ذمہ داریاں شامل ہوتی ہیں جو مالیاتی اداروں اور کرپٹو سروس فراہم کرنے والوں پر عائد کی جاتی ہیں۔ ڈیجیٹل اثاثوں کے شعبے میں AML کا فوکس ٹرانزیکشنز کو ٹریک اور تجزیہ کرنے پر ہوتا ہے تاکہ ایسے پیٹرنز کی نشاندہی کی جا سکے جو منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، یا دیگر مالی جرائم کی طرف اشارہ کریں۔ AML کی ذمہ داریاں اکثر KYC کے عمل اور وسیع تر مالیاتی ریگولیشن کے ساتھ قریبی طور پر جڑی ہوتی ہیں۔
کرپٹو مارکیٹس میں AML کے تقاضے عموماً مرکزی ثالثوں پر لاگو ہوتے ہیں، جیسے CEX، فیاٹ آن ریمپ (fiat On-ramp) فراہم کرنے والے، اور دیگر ریگولیٹڈ ادارے جو کسٹمر کے فنڈز کو ہینڈل کرتے ہیں۔ ان اداروں کو ایسے کنٹرولز نافذ کرنے ہوتے ہیں جو کرپٹو اثاثوں، Stablecoin پوزیشنز، اور روایتی فیاٹ کرنسیوں کے درمیان فنڈز کے بہاؤ کی مانیٹرنگ کریں۔ AML بطور تصور یہ طے کرتا ہے کہ مالیاتی اداروں کو مشکوک سرگرمی کی شناخت کیسے کرنی چاہیے اور ریگولیٹرز اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ کیسے تعاون کرنا چاہیے۔ یہ ایک بنیادی سکیورٹی اور کمپلائنس لیئر کے طور پر کام کرتا ہے جو کرپٹو مارکیٹس کو روایتی مالیاتی نظام کے ساتھ جوڑتا ہے۔
سیاق و سباق اور استعمال
AML کو ایک چھتری اصطلاح کے طور پر استعمال کیا جاتا ہے جو ان پالیسیوں، اندرونی طریقہ کار، اور تکنیکی سسٹمز کو بیان کرتی ہے جو ادارے اینٹی منی لانڈرنگ ریگولیشن پر عمل کرنے کے لیے اپناتے ہیں۔ عملی طور پر، یہ طے کرتا ہے کہ CEX یا فیاٹ آن ریمپ پر کسٹمر آن بورڈنگ، ٹرانزیکشن اسکریننگ، اور رپورٹنگ کو کیسے ترتیب دیا جائے۔ AML کے تقاضے اس بات پر اثر انداز ہوتے ہیں کہ Stablecoin جاری کرنے والے اور متعلقہ سروس فراہم کرنے والے wallet ایڈریسز، ریڈیمپشن فلو، اور بینکنگ سسٹم کے ساتھ تعاملات کو کیسے مینیج کرتے ہیں۔ بطور تصور، AML وہ کمپلائنس ماحول متعین کرتا ہے جو یہ طے کرتا ہے کہ کرپٹو پلیٹ فارمز KYC رولز اور وسیع تر ریگولیٹڈ مالیاتی ایکو سسٹم کے ساتھ کیسے انٹرفیس کرتے ہیں۔