Definition
AML, קיצור של Anti-Money Laundering, הוא מסגרת רגולטורית ותהליכי ציות שמטרתה למנוע מפושעים להסוות כספים שהושגו באופן בלתי חוקי כהכנסה לגיטימית. היא כוללת דרישות חוקיות, סטנדרטים לניטור וחובות דיווח המוטלות על מוסדות פיננסיים ועל נותני שירותים בתחום הקריפטו. במרחב הנכסים הדיגיטליים, AML מתמקד במעקב וניתוח של עסקאות כדי לזהות דפוסים שעשויים להעיד על הלבנת הון, מימון טרור או פשעים פיננסיים אחרים. חובות AML משתלבות לעיתים קרובות באופן הדוק עם תהליכי KYC ועם רגולציה פיננסית רחבה יותר.
בשוקי הקריפטו, דרישות AML חלות בדרך כלל על מתווכים מרוכזים כמו CEX, ספקי fiat On-ramp וישויות מפוקחות אחרות שמנהלות כספי לקוחות. ישויות אלה חייבות ליישם בקרות לניטור זרימות בין נכסי קריפטו, פוזיציות Stablecoin ומטבעות פיאט מסורתיים. AML, כמושג, מגדיר את הציפיות לגבי האופן שבו שחקנים פיננסיים צריכים לזהות פעילות חשודה ולשתף פעולה עם רגולטורים ורשויות אכיפה. הוא משמש כשכבת אבטחה וציות בסיסית שמחברת בין שוקי הקריפטו למערכת הפיננסית המסורתית.
Context and Usage
AML משמש כמונח כולל למדיניות, נהלים פנימיים ומערכות טכנולוגיות שמוסדות מאמצים כדי לעמוד ברגולציה נגד הלבנת הון. בפועל, הוא מעצב את האופן שבו תהליכי הצטרפות לקוחות, סינון עסקאות ודיווח מובנים ב־CEX או ב־fiat On-ramp. דרישות AML משפיעות על האופן שבו מנפיקי Stablecoin ונותני שירותים קשורים מנהלים כתובות wallet, זרימות פדיון ואינטראקציות עם מערכת הבנקאות. כמושג, AML מגדיר את סביבת הציות שמסדירה כיצד פלטפורמות קריפטו מתחברות לכללי KYC ולמערכת הפיננסית המפוקחת הרחבה יותר.