AML

परिभाषा

AML, जिसका पूरा नाम Anti-Money Laundering है, एक नियामकीय और अनुपालन ढांचा है जिसका उद्देश्य अपराधियों को अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध आय के रूप में दिखाने से रोकना है। इसमें कानूनी आवश्यकताएँ, निगरानी मानक और रिपोर्टिंग दायित्व शामिल होते हैं, जो वित्तीय संस्थानों और क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं पर लागू होते हैं। डिजिटल एसेट क्षेत्र में, AML का फोकस लेनदेन को ट्रैक और विश्लेषित करने पर होता है, ताकि ऐसे पैटर्न पहचाने जा सकें जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण या अन्य वित्तीय अपराधों की ओर इशारा कर सकते हैं। AML दायित्व अक्सर KYC प्रक्रियाओं और व्यापक वित्तीय Regulation के साथ क़रीबी रूप से जुड़े होते हैं।

क्रिप्टो बाज़ारों में, AML आवश्यकताएँ आम तौर पर केंद्रीकृत मध्यस्थों पर लागू होती हैं, जैसे CEX, फिएट On-ramp प्रदाता और अन्य विनियमित संस्थाएँ जो ग्राहक धन को संभालती हैं। इन संस्थाओं को ऐसे नियंत्रण लागू करने होते हैं जो क्रिप्टो एसेट्स, Stablecoin पोज़िशन और पारंपरिक फिएट मुद्राओं के बीच प्रवाह की निगरानी करें। एक अवधारणा के रूप में, AML यह परिभाषित करता है कि वित्तीय प्रतिभागियों को संदिग्ध गतिविधि की पहचान कैसे करनी चाहिए और नियामकों व क़ानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ कैसे सहयोग करना चाहिए। यह सुरक्षा और अनुपालन की एक बुनियादी परत के रूप में काम करता है, जो क्रिप्टो बाज़ारों को पारंपरिक वित्तीय प्रणाली से जोड़ती है।

प्रसंग और उपयोग

AML का उपयोग एक व्यापक शब्द के रूप में किया जाता है, जो उन नीतियों, आंतरिक प्रक्रियाओं और तकनीकी प्रणालियों को दर्शाता है जिन्हें संस्थान Anti-Money Laundering Regulation का पालन करने के लिए अपनाते हैं। व्यवहार में, यह तय करता है कि किसी CEX या फिएट On-ramp पर ग्राहक ऑनबोर्डिंग, लेनदेन स्क्रीनिंग और रिपोर्टिंग को कैसे संरचित किया जाए। AML आवश्यकताएँ इस बात को प्रभावित करती हैं कि Stablecoin जारीकर्ता और संबंधित सेवा प्रदाता wallet पतों, रिडेम्प्शन फ्लो और बैंकिंग सिस्टम के साथ इंटरैक्शन को कैसे प्रबंधित करते हैं। एक अवधारणा के रूप में, AML वह अनुपालन वातावरण परिभाषित करता है जो यह नियंत्रित करता है कि क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म KYC नियमों और व्यापक रूप से विनियमित वित्तीय इकोसिस्टम के साथ कैसे इंटरफ़ेस करते हैं।