Definicija
AML, skraćeno od Anti-Money Laundering, predstavlja regulatorni i usklađivački okvir čiji je cilj spriječiti kriminalce da nezakonito stečena sredstva prikažu kao zakonit prihod. Obuhvaća zakonske zahtjeve, standarde nadzora i obveze izvještavanja koje se nameću financijskim institucijama i pružateljima kripto usluga. U području digitalne imovine, AML je usmjeren na praćenje i analizu transakcija kako bi se prepoznali obrasci koji mogu upućivati na pranje novca, financiranje terorizma ili druge financijske zločine. AML obveze često su usko povezane s KYC procesima i širim financijskim propisima.
Na kripto tržištima se AML zahtjevi obično primjenjuju na centralizirane posrednike kao što su CEX, pružatelji fiat on-ramp usluga i druge regulirane institucije koje upravljaju sredstvima klijenata. Te institucije moraju uvesti kontrole za nadzor tokova između kripto imovine, Stablecoin pozicija i tradicionalnih fiat valuta. AML kao koncept definira očekivanja o tome kako bi financijski subjekti trebali prepoznavati sumnjive aktivnosti te surađivati s regulatorima i tijelima za provedbu zakona. On služi kao temeljni sigurnosni i usklađivački sloj koji povezuje kripto tržišta s tradicionalnim financijskim sustavom.
Kontekst i primjena
AML se koristi kao krovni pojam za politike, interne procedure i tehničke sustave koje institucije uvode kako bi se uskladile s propisima protiv pranja novca. U praksi, on oblikuje način na koji su strukturirani procesi uključivanja novih klijenata, provjere transakcija i izvještavanje u CEX-u ili kod fiat on-ramp pružatelja. AML zahtjevi utječu na to kako izdavatelji Stablecoina i povezani pružatelji usluga upravljaju adresama walleta, tokovima otkupa i interakcijama s bankarskim sustavom. Kao koncept, AML definira regulatorno okruženje koje određuje kako kripto platforme surađuju s KYC pravilima i širim reguliranim financijskim ekosustavom.