定義
AML（Anti-Money Laundering／アンチ・マネーロンダリング）は、不正に取得された資金を正当な収入であるかのように見せかける行為を阻止することを目的とした、規制およびコンプライアンスの枠組みです。これには、金融機関や暗号資産サービスプロバイダーに課される法的要件、モニタリング基準、報告義務が含まれます。デジタル資産の分野では、AMLは取引を追跡・分析し、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を示唆する可能性のあるパターンを特定することに重点を置きます。AMLに関する義務は、多くの場合、KYCプロセスやより広い金融規制と密接に連動しています。
暗号資産市場においては、AML要件は通常、CEX、法定通貨のオンランププロバイダー、顧客資金を取り扱うその他の規制対象の仲介業者に適用されます。これらの事業者は、暗号資産、ステーブルコインのポジション、そして従来の法定通貨との間の資金フローを監視するための管理体制を導入しなければなりません。AMLという概念は、金融プレーヤーがどのように不審な活動を特定し、規制当局や法執行機関と協力すべきかについての期待される行動や基準を定めます。これは、暗号資産市場と従来の金融システムをつなぐ、基盤となるセキュリティおよびコンプライアンスレイヤーとして機能します。
文脈と使われ方
AMLは、アンチ・マネーロンダリング規制に準拠するために、各機関が採用するポリシー、内部手続き、技術システムをまとめて指す包括的な用語として使われます。実務上は、CEXや法定通貨のオンランプにおける顧客のオンボーディング、取引スクリーニング、報告体制の設計に大きな影響を与えます。AML要件は、ステーブルコイン発行者や関連サービスプロバイダーが、ウォレットアドレス、償還フロー、銀行システムとのやり取りをどのように管理するかにも影響します。概念としてのAMLは、暗号資産プラットフォームがKYCルールや、より広い規制された金融エコシステムとどのように接続されるかを規定するコンプライアンス環境を形作っています。