AML

คำจำกัดความ

AML ย่อมาจาก Anti-Money Laundering คือกรอบด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มุ่งหยุดยั้งอาชญากรไม่ให้เปลี่ยนเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายให้ดูเหมือนรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย AML ครอบคลุมข้อกำหนดทางกฎหมาย มาตรฐานการตรวจสอบ และภาระหน้าที่ด้านการรายงานที่ถูกกำหนดไว้สำหรับสถาบันการเงินและผู้ให้บริการคริปโต ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัล AML มุ่งเน้นไปที่การติดตามและวิเคราะห์ธุรกรรมเพื่อค้นหารูปแบบที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินรูปแบบอื่น ๆ ภาระหน้าที่ด้าน AML มักเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับกระบวนการ KYC และกฎระเบียบทางการเงิน (Regulation) ในภาพรวม

ในตลาดคริปโต ข้อกำหนดด้าน AML มักใช้กับตัวกลางแบบรวมศูนย์ เช่น CEX ผู้ให้บริการ fiat On-ramp และนิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอื่น ๆ ที่ดูแลจัดการเงินของลูกค้า องค์กรเหล่านี้ต้องนำมาตรการควบคุมมาใช้เพื่อตรวจสอบการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างสินทรัพย์คริปโต สินทรัพย์ประเภท Stablecoin และสกุลเงิน fiat แบบดั้งเดิม AML ในฐานะแนวคิดจะกำหนดความคาดหวังว่าผู้เล่นในระบบการเงินควรระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัยและให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอย่างไร AML ทำหน้าที่เป็นชั้นความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดพื้นฐานที่เชื่อมตลาดคริปโตเข้ากับระบบการเงินดั้งเดิม

บริบทและการใช้งาน

AML มักถูกใช้เป็นคำรวมสำหรับนโยบาย ขั้นตอนภายใน และระบบเทคนิคที่สถาบันต่าง ๆ นำมาใช้เพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านการป้องกันการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering Regulation) ในทางปฏิบัติ AML จะกำหนดรูปแบบของกระบวนการรับลูกค้าใหม่ การคัดกรองธุรกรรม และการจัดทำรายงานใน CEX หรือผู้ให้บริการ fiat On-ramp ข้อกำหนดด้าน AML ยังมีผลต่อวิธีที่ผู้ออก Stablecoin และผู้ให้บริการที่เกี่ยวข้องจัดการกับที่อยู่ wallet กระบวนการไถ่ถอน (redemption flows) และการเชื่อมต่อกับระบบธนาคาร โดยในฐานะแนวคิด AML จะกำหนดสภาพแวดล้อมด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ควบคุมว่าระบบนิเวศคริปโตเชื่อมต่อกับกฎ KYC และระบบการเงินที่ถูกกำกับดูแลในวงกว้างอย่างไร