AML

定义

AML，是 Anti-Money Laundering（反洗钱）的缩写，是一套监管与合规框架，旨在阻止犯罪分子将非法所得伪装成合法收入。它涵盖了对金融机构和加密服务提供商施加的法律要求、监控标准以及报告义务。在数字资产领域，AML 重点在于对交易进行追踪和分析，以识别可能表明洗钱、恐怖融资或其他金融犯罪的模式。AML 义务通常与 KYC 流程以及更广泛的金融监管紧密相互配合。

在加密货币市场中，AML 要求通常适用于中心化中介机构，例如 CEX、法币 On-ramp 服务提供商，以及其他代客管理资金的受监管实体。这些机构必须实施控制措施，监控加密资产、Stablecoin 头寸与传统法币之间的资金流动。作为一个概念，AML 界定了金融参与者应如何识别可疑活动，并与监管机构和执法部门合作的预期标准。它是连接加密市场与传统金融体系的基础安全与合规层。

背景与用法

AML 通常作为一个总称，用来指代机构为遵守反洗钱监管而采用的各类政策、内部流程和技术系统。在实践中，它决定了在 CEX 或法币 On-ramp 上，客户开户、交易筛查和报告流程如何设计。AML 要求也会影响 Stablecoin 发行方及相关服务提供商如何管理 wallet 地址、赎回资金流向，以及与银行体系的交互。作为一个概念，AML 定义了合规环境，该环境规范了加密平台如何与 KYC 规则以及更广泛的受监管金融生态系统进行对接。